Пошаговая инструкция
Счета нужно создать до методов оплаты. Каждый метод оплаты должен знать, куда попадают деньги: в кассу, банк, терминал, эквайринг или другой расчетный счет.
Сначала пройдите интерактивный walkthrough. Точка внутри скриншота переводит на следующий шаг, а текст справа или ниже объясняет, что заполнить и зачем.
Поля на этом экране
Список счетов
Перед созданием проверьте, нет ли уже похожего счета.
Зачем: дубликаты ломают финансовую сверку и усложняют подключение методов оплаты.
Добавить
Нажимайте только когда нужен новый счет для кассы, банка, терминала или эквайринга.
Зачем: кнопка создает черновик счета, который нужно полностью заполнить.
Название счета
Введите понятное название на языке интерфейса, например Эквайринговый счет или Основная касса.
Зачем: это название видят сотрудники в списках, методах оплаты и финансовых отчетах.
Переводы названия
Раскройте поле и заполните названия для включенных языков компании.
Зачем: если команда работает на нескольких языках, один и тот же счет должен быть понятен всем сотрудникам.
Тип счета
Выберите Наличные, Безналичные или Эквайринг.
Зачем: тип влияет на отчеты и на то, появятся ли банковские реквизиты.
Валюта
Выберите валюту, в которой реально ведется этот счет.
Зачем: нельзя смешивать доллары, евро и другие валюты в одном финансовом расчете.
Начальный баланс
Введите сумму, которая уже есть на счете в момент запуска учета.
Зачем: все дальнейшие движения денег считаются от этого значения.
Комментарий
Добавьте короткую внутреннюю заметку о назначении счета.
Зачем: менеджеру проще понять, для чего создан счет. Для автоматизации сначала проверьте, сохраняется ли это поле в текущей backend-схеме.
Номер счета
Введите номер банковского, терминального или провайдерского счета.
Зачем: он нужен для счетов на оплату, сверки и банковских документов.
Расчетный счет
Заполните settlement/correspondent account, если он есть у банка или провайдера.
Зачем: бухгалтерии и банку часто нужен отдельный расчетный реквизит.
Код банка
Введите BIC, routing, bank code или другой код банка.
Зачем: код помогает точно определить финансовую организацию.
Название банка
Укажите банк или платежного провайдера, куда приходят деньги.
Зачем: это поле отображается в списке и помогает сверять поступления.
Сохранить
Сохраняйте только после проверки названий, типа, валюты, баланса и реквизитов.
Зачем: только сохраненный счет можно надежно подключать к методам оплаты.
Частые ошибки
- Создать метод оплаты до счета и потом не понимать, куда попадают деньги.
- Использовать один счет для наличных, терминала и онлайн-оплаты.
- Выбрать Наличные для эквайринга или терминала.
- Оставить пустые банковские реквизиты у счета Эквайринг.
- Ввести начальный баланс повторно вместо одного стартового значения.
Техническая справка для AI-агентов и автоматизации
Этот блок ниже пользовательской инструкции. Он нужен для будущего обучения агентов: какие поля есть у счета, где они хранятся и почему важны.
| Поле | Хранится как | Назначение | Почему важно |
|---|---|---|---|
| ID счета | accounts.id | Уникальный идентификатор финансового счета. | Оплаты и отчеты ссылаются на стабильный счет. |
| Компания | accounts.company_id | Компания, которой принадлежит счет. | Не дает смешивать счета разных компаний. |
| Название | accounts.name | JSON-список названий по языкам. | Интерфейс и методы оплаты используют это название. |
| Тип | accounts.type | Cash, Non-cash или Acquiring; эквайринг сохраняется как provider/card settlement тип. | Тип управляет отчетами и видимостью банковских реквизитов. |
| Валюта | accounts.currency | Валюта или символ валюты счета. | Нужна для корректной финансовой сверки. |
| Начальный баланс | accounts.start_summ | Стартовая сумма счета. | От нее считаются дальнейшие движения денег. |
| Название банка | accounts.name_bank | Банк или платежный провайдер. | Нужно для сверки, выплат и счетов на оплату. |
| Номер счета | accounts.number_account | Номер банковского или провайдерского счета. | Используется в банковских документах и сверке. |
| Расчетный счет | accounts.settlement_account | Settlement/correspondent account. | Может требоваться бухгалтерии или банку. |
| Код банка | accounts.code_bic | BIC, routing или bank code. | Позволяет точно определить банк. |
| Создано | accounts.created_at | Дата создания строки. | Нужна для аудита. |
| Обновлено | accounts.updated_at | Дата последнего изменения. | Показывает актуальность данных. |
Связанные инструкции
Используйте соседние инструкции, чтобы связать этот раздел с настройкой компании, счетами, способами оплаты, заведениями, складом и цехами.